什么是洗钱?

　　根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化。

　　什么是恐怖融资?

　　恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

　　什么是逃税?

　　逃税是指纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为。主要表现有:伪造、涂改、销毁账册、票据或记账凭证，虚报、多报费用和成本，少报或不报应纳税所得额或收入额，隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。逃税分为狭义和广义，利用非法手段不按规定申报纳税是为狭义逃税;采用各种手段逃避纳税是为广义逃税。

　　什么是反洗钱?

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为

　　保护自己，远离洗钱：

　　一、主动配合金融机构进行用户身份识别

　　二、不要出租出借自己的账户

　　三、不要用自己的账户为他人提现

　　四、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

　　金融机构的反洗钱义务：

　　一、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

　　二、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

　　三、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施。

　　四、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

　　五、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

　　六、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

　　七、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

　　人民银行反洗钱职责：

　　组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　开展反洗钱工作的意义体现在以下几方面：

　　1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

　　2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

　　3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

　　4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

　　5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

　　为什么要反洗钱?

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。