对公外汇账户

业务概述

  对公外汇帐户是指有外汇收入的中资企业、外资企业或其他机构在符合外汇管理局政策规定的情况下,在我行开立的外汇账户。按照外汇管理规定分为经常项目账户和资本项目账户。外汇账户的开立、存入、转出、关闭都要符合外管局有关的账户管理规定。

  经常项目外汇账户主要用于经常项目外汇的收入与支出,也可用于经外汇管理部门批准的资本项目的支出,经常项目主要包括贸易收支、劳务收支和单方面转移等,主要有结算户、代理户、工程承包户、驻华机构经费专户、保证金户等。

  资本项目外汇账户包括资本项目下各类贷款、直接投资、证券投资等专户,用于经常项目支出或资本项目支出。